आरआईए और दलाल

चूंकि आरआईए का उपयोग करने वाले कई निवेशकों की संभावना कम है खुद को जानकार निवेशकों पर विचार करें, इससे आरआईए को उन्हें शिक्षित करने और उनकी वफादारी बढ़ाने में मदद करने का मौका मिलता है।

इंडिपेंडेंट ब्रोकर-डीलर्स

पंजीकृत प्रतिनिधि जो प्रमुख वायरहाउस के लिए काम करते हैं, उन्हें अक्सर बताया जाता है कि कौन से उत्पाद बेचने हैं, कौन से स्टॉक की सिफारिश करनी है और वे अपने व्यवसाय का संचालन कैसे कर सकते हैं। स्वतंत्र ब्रोकर-डीलर्स के लिए काम करने वाले रेप्स के पास ये प्रतिबंध नहीं होते हैं, और वे आमतौर पर वायरहाउस ब्रोकरों की तुलना में अपने ग्राहकों के लिए उत्पादों और सेवाओं का अधिक व्यापक चयन करते हैं।

एक स्वतंत्र ब्रोकर-डीलर का सबसे बड़ा लाभ यह है कि कोई अनावश्यक नौकरशाही नहीं है; एजेंटों को चीजों को अपने तरीके से करने की स्वतंत्रता है।

आरआईए का आरआईए और दलाल पक्ष

प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) द्वारा सीधे विनियमित, आरआईए को एक विवादास्पद क्षमता में कार्य करने के लिए माना जाता है, और इसलिए पंजीकृत प्रतिनिधियों की तुलना में उच्च स्तर के आचरण के लिए आयोजित किया जाता है। यह विवादास्पद मानक कहता है कि एक आरआईए को हमेशा बिना शर्त के ग्राहक के सर्वोत्तम हितों को अपने स्वयं के आगे रखना चाहिए, अन्य सभी परिस्थितियों की परवाह किए बिना।

आरआईए को अपने ग्राहकों के हित के किसी भी संभावित संघर्ष का खुलासा करने और उनके सभी व्यापारिक व्यवहारों में एक नैतिक तरीके से कार्य करने की आवश्यकता होती है। कुछ आरआईए ग्राहकों को प्रबंधन के तहत अपनी संपत्ति का एक प्रतिशत चार्ज करते हैं जबकि अन्य या तो एक घंटे या एक फ्लैट शुल्क वसूल करते हैं। सलाहकार जो इस मॉडल को अपनी प्रथाओं के लिए चुनते हैं, उन्हें एक श्रृंखला 65 लाइसेंस प्राप्त करना होगा ।

विशेष ध्यान

जब एक योजनाकार चुनने आरआईए और दलाल की बात आती है, तो ऐसा लग सकता है कि आरआईए एक स्पष्ट विकल्प होगा। लेकिन तथ्य यह है कि कई योजनाकारों जो कमीशन पर काम करते हैं, वे भी बहुत नैतिक रूप से कार्य करते हैं और अपने ग्राहकों के सर्वोत्तम हितों को अपने स्वयं के आगे रखते हैं। आरआईए होना भी एक निश्चित स्तर की क्षमता की गारंटी नहीं देता है, क्योंकि श्रृंखला 65 परीक्षा मुख्य रूप से संघीय प्रतिभूति कानूनों और नियमों से संबंधित है।

और इस मामले को और उलझाने के लिए, कई स्वतंत्र ब्रोकर भी श्रृंखला 65 का लाइसेंस लेते हैं ताकि वे सक्रिय पेशेवर प्रबंधन प्रदान करने वाले टर्नकी प्रबंधित धन कार्यक्रमों की पेशकश कर सकें। कुछ आरआईए इसी तरह ब्रोकर-डीलर से संबद्ध होते हैं ताकि वे चर वार्षिकी जैसे उत्पादों की पेशकश कर सकें, जो खुद को शुद्ध आरआईए प्लेटफॉर्म के लिए उधार नहीं देते हैं।

पंजीकृत निवेश सलाहकार - आरआईए

एक पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) को 1940 के निवेश सलाहकार अधिनियम द्वारा "एक व्यक्ति या फर्म के रूप में परिभाषित किया गया है, जो मुआवजे के लिए, सलाह प्रदान करने, सिफारिशें करने, रिपोर्ट जारी करने या प्रतिभूतियों पर विश्लेषण प्रस्तुत करने के कार्य में लगा हुआ है, या तो सीधे या प्रकाशनों के माध्यम से।" एक पंजीकृत निवेश सलाहकार (या आरआईए) एक निवेश प्रबंधक है जो प्रतिभूति विनिमय आयोग (एसईसी) के साथ पंजीकृत है और जिसे एसईसी नियमों का पालन करना चाहिए।

अधिकांश आरआईए साझेदारी या निगम हैं, लेकिन व्यक्ति आरआईए के रूप में भी पंजीकरण कर सकते हैं।

आरआईए प्रतियोगी

निवेश सेवाओं के प्रावधान के लिए आरआईए निम्नलिखित समूहों के साथ प्रतिस्पर्धा करते हैं:

आपके पास पोस्ट ग्रेजुएट डिप्लोमा या अकाउंटेंसी, बैंकिंग में डिग्री जैसी पेशेवर योग्यता होनी चाहिए।राजधानी बाजार, वित्त, वाणिज्य,अर्थशास्त्र,बीमा, किसी मान्यता प्राप्त विश्वविद्यालय या संस्थान से व्यवसाय प्रबंधन।

यदि आपके पास इनमें से कोई भी योग्यता नहीं है, तो आपको किसी भी विषय में स्नातक होना चाहिए और प्रतिभूतियों, संपत्ति, फंड और पोर्टफोलियो प्रबंधन जैसे उत्पादों के लिए वित्तीय सलाह प्रदान करने में कम से कम पांच साल का अनुभव होना चाहिए।

आरएआई इंडिया के लिए कौन आवेदन कर सकता है?

एक कॉर्पोरेट निकाय, व्यक्तिगत फर्म या साझेदारी फर्म के लिए आवेदन कर सकते हैंसेबी (भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड) एक निवेश सलाहकार के रूप में पंजीकरण के लिए।

नेशनल इंस्टीट्यूट ऑफ सिक्योरिटीज मार्केट्स (एनआईएसएम) द्वारा दो प्रमाणपत्र पेश किए जाते हैं जो आपके पास होने चाहिए-

1) एनआईएसएम-श्रृंखला-एक्स-ए: निवेश सलाहकार स्तर 1 प्रमाणन परीक्षा 2) एनआईएसएम-श्रृंखला-एक्स-बी: निवेश सलाहकार स्तर 2 प्रमाणन परीक्षा

आप अन्य एनआईएसएम प्रमाणन जैसे सीएफपी, सीडब्लूएम, आदि की तलाश कर सकते हैं।

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AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153

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