विदेशी मुद्रा हेजिंग लेनदेन

आरएमबी विनिमय दर की निरंतर सराहना की पृष्ठभूमि के तहत,वाणिज्यिक शीतलननिर्यात नए अवसरों और चुनौतियों का सामना कर रहा है।

अमेरिकी डॉलर के मुकाबले आरएमबी की विनिमय दर 6.2 के करीब पहुंच रही है, विदेशी व्यापार उद्यमों के लिए जोखिम से कैसे बचें

अमेरिकी डॉलर के मुकाबले आरएमबी की विनिमय दर 6.2 के करीब पहुंच रही है, विदेशी व्यापार उद्यमों के लिए जोखिम से कैसे बचा जाए?

अप्रैल 2018 के बाद से आरएमबी विनिमय दर उच्चतम स्तर तक बढ़ी और एक बार 6.3 पूर्णांक के निशान के करीब पहुंच गई, कई छोटे और सूक्ष्म विदेशी व्यापार उद्यम एक बार फिर नए विनिमय जोखिमों का सामना कर रहे हैं।

इस संबंध में, बैंक ने कई उपाय भी किए हैं, जैसे विशेष गारंटी प्रदान करने के लिए स्थानीय सरकारी विभागों के साथ सहयोग करना, छोटे और सूक्ष्म विदेशी व्यापार उद्यमों की हेजिंग क्रेडिट लाइन बढ़ाना, और वस्तुतः उनकी विदेशी मुद्रा हेजिंग संचालन लागत को कम करना; इसके अलावा, उन्होंने उद्यमों को विदेशी मुद्रा हेजिंग के कई लाभों के बारे में भी बताया, खासकर जब ब्लैक स्वान की घटना अचानक आती है, विदेशी मुद्रा हेजिंग उद्यमों को कई अज्ञात जोखिमों से बचने में मदद कर सकती है।

विदेशी मुद्रा हेजिंग लेनदेन

वाणिज्यिक प्रेस "अंग्रेजी प्रतिभूतियों निवेश शब्दकोश" बताते हैं: हेजिंग लेनदेन बचाव. इसके अलावा के लिए: आर्बिट्राज ट्रेडिंग. नाम. व्यापार उपायों को अपनाया वित्तीय उत्पादों के नुकसान से बचने के लिए. व्यापक रूप से इक्विटी, विदेशी मुद्रा, वायदा और अन्य क्षेत्रों में उपयोग एक शेयर खरीदने, बेचने वायदा विदेशी मुद्रा हेजिंग लेनदेन वायदा खरीदने या बेचने के लिए नकदी के इस्तेमाल के लिए सबसे बुनियादी तरीका. हेजिंग या आर्बिट्राज ट्रेडिंग इरादा मौजूदा निवेश परिणामों में ताला लगा, निवेश उत्पादों को लाने के लिए बाजार में उतार चढ़ाव के जोखिम को कम करने के लिए है, लेकिन कई पेशेवर विदेशी मुद्रा हेजिंग लेनदेन निवेश प्रबंधकों और कंपनियों सट्टा लाभ के लिए इसका इस्तेमाल करते हैं. विशुद्ध रूप से सट्टा विदेशी मुद्रा हेजिंग लेनदेन बचाव जोखिम बहुत अधिक है. एक और है: हेजिंग.

जिंस वायदा बचाव के बचाव के लिए शेयर इंडेक्स फ्यूचर्स, सांख्यिकी और विकल्पों आर्बिट्राज: हेगड़े ट्रेडिंग पैटर्न चार प्रमुख अर्थात् प्रकार, के रूप में संक्षेप.

लेन-देन एक्सपोजर

लेन-देन एक्सपोज़र (या अनुवाद एक्सपोज़र ) अंतर्राष्ट्रीय व्यापार चेहरे में शामिल अनिश्चितता व्यवसायों का स्तर है। विशेष रूप से, यह जोखिम है कि एक फर्म द्वारा पहले ही वित्तीय दायित्व निभाने के बाद मुद्रा विनिमय दरों में उतार-चढ़ाव होगा। विनिमय दरों को स्थानांतरित करने के लिए उच्च स्तर की भेद्यता इन अंतरराष्ट्रीय व्यवसायों के लिए बड़े पूंजीगत नुकसान का कारण बन सकती है।

एक तरीका है कि फर्म विनिमय दर में बदलाव के लिए अपने जोखिम को सीमित कर सकते हैं, एक हेजिंग रणनीति को लागू करना है। आगे की दरों का उपयोग करके हेजिंग के माध्यम से, वे मुद्रा विनिमय के अनुकूल दर में ताला लगा सकते हैं और जोखिम के जोखिम से बच सकते हैं।

चाबी छीन लेना

• लेन-देन जोखिम (जिसे अनुवाद जोखिम के रूप में भी जाना जाता है) मुद्रा के उतार-चढ़ाव के कारण अंतर्राष्ट्रीय व्यापार में शामिल कंपनियों द्वारा सामना की गई अनिश्चितता का स्तर है।
• विनिमय दर जोखिम के एक उच्च स्तर से बड़े नुकसान हो सकते हैं, लेकिन बचाव के लिए कुछ उपाय किए जा सकते हैं।
• लेन-देन के जोखिम का जोखिम आम तौर पर एक लेन-देन विदेशी मुद्रा हेजिंग लेनदेन के एक पक्ष को प्रभावित करता है, अर्थात् एक विदेशी मुद्रा में लेनदेन को पूरा करने वाला व्यवसाय।

लेनदेन एक्सपोजर के जोखिम

लेन-देन जोखिम का खतरा आम तौर पर एकतरफा होता है। केवल विदेशी मुद्रा हेजिंग लेनदेन वह व्यवसाय जो किसी विदेशी मुद्रा में लेनदेन पूरा करता है वह भेद्यता महसूस कर सकता है। वह इकाई जो अपनी घरेलू मुद्रा का उपयोग करके बिल प्राप्त या भुगतान कर रही है, उसी जोखिम के अधीन नहीं है। आमतौर पर, खरीदार विदेशी पैसे का उपयोग करके उत्पाद खरीदने के लिए सहमत होता है। यदि यह मामला है, तो खतरा यह आता है कि विदेशी मुद्रा की सराहना करनी चाहिए, खरीदार को लागत से अधिक खर्च करना चाहिए क्योंकि उन्होंने सामान के लिए बजट दिया था।

विनिमय दर में उतार-चढ़ाव के लिए जोखिम बढ़ जाता है अगर समझौते और अनुबंध के निपटान के बीच अधिक समय बीत जाता है।

अनुवाद जोखिम

विभिन्न प्रकार के तंत्र हैं जो एक कंपनी को लेन-देन के जोखिम से उत्पन्न जोखिम को कम करने के लिए हेजिंग का उपयोग करने की अनुमति देते हैं। कंपनियां वायदा अनुबंधों के माध्यम से मुद्रा स्वैप या हेजिंग खरीदकर अनुवाद जोखिम को कम करने का प्रयास विदेशी मुद्रा हेजिंग लेनदेन कर सकती हैं ।

इसके अलावा, एक कंपनी अनुरोध कर सकती है कि ग्राहक कंपनी के विदेशी मुद्रा हेजिंग लेनदेन अधिवास के देश की मुद्रा में माल और सेवाओं के लिए भुगतान करें। इस तरह, स्थानीय मुद्रा में उतार-चढ़ाव से जुड़ा जोखिम कंपनी द्वारा वहन नहीं किया जाता है, बल्कि उस ग्राहक द्वारा किया जाता है जो कंपनी के साथ व्यापार करने से पहले मुद्रा विनिमय करने के लिए जिम्मेदार होता है।

लेन-देन एक्सपोजर का वास्तविक-विश्व उदाहरण

मान लीजिए कि संयुक्त राज्य अमेरिका की एक कंपनी जर्मनी में एक कंपनी से एक उत्पाद खरीदना चाहती है। अमेरिकी कंपनी जर्मन कंपनी की मुद्रा, यूरो का उपयोग करके माल के सौदे और भुगतान के लिए बातचीत करने के लिए सहमत है । मान लें कि जब अमेरिकी फर्म ने बातचीत की प्रक्रिया शुरू की है, तो यूरो / डॉलर एक्सचेंज का मूल्य 1 से 1.5 अनुपात है। विनिमय की यह दर एक यूरो के बराबर 1.50 अमेरिकी डॉलर (यूएसडी) के बराबर है।

एक बार समझौता पूरा हो जाने के बाद, बिक्री तुरंत नहीं हो सकती है। इस बीच, बिक्री अंतिम होने से पहले विनिमय दर बदल सकती है। परिवर्तन का यह जोखिम लेनदेन विदेशी मुद्रा हेजिंग लेनदेन जोखिम है। हालांकि यह संभव है कि डॉलर और यूरो के मूल्य नहीं बदल सकते हैं, यह भी संभव है कि मुद्रा बाजार को प्रभावित करने वाले कारकों के आधार पर अमेरिकी कंपनी के लिए दरें अधिक या कम अनुकूल हो सकती हैं। अधिक या कम अनुकूल दरों के परिणामस्वरूप विनिमय दर अनुपात में परिवर्तन हो सकता है, जैसे अधिक अनुकूल 1 से 1.25 दर या कम अनुकूल 1 से 2 दर।

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डिजिटल संग्रह समाधान

बैंक बिल्डरों को प्री-लॉन्च चरण में विभिन्न परियोजनाओं के लिए रिफंड को डिजिटल रूप से एकत्र करने और आसानी से संसाधित करने के लिए एक अनुकूलित समाधान प्रदान करता है. समाधान खरीदारों के विवरण को कैप्चर कर सकता है, बुकिंग राशि को डिजिटल रूप से एकत्र कर सकता है, बिल्डर को तत्काल लेनदेन की स्थिति दे सकता है. इसी तरह, बिल्डर संपत्ति बेचने के लॉन्च के बाद के चरण में खरीदारों से भुगतान एकत्र कर सकता है. एक एकल मंच बिल्डरों को कई परियोजनाओं के विभिन्न खरीदारों से संग्रह को ट्रैक करने में मदद करता है. यह अनुकूलित एमआईएस और खातों के स्वत: मिलान की भी पेशकश करता है.

बैंक बल्क और वैधानिक भुगतान करने के लिए दर्जी समाधान प्रदान करता है. इसके साथ, बिल्डर्स आसानी से कर्मचारियों को वेतन का भुगतान कर सकते हैं, उपयोगिता बिलों का भुगतान कर सकते हैं और विदेशी मुद्रा हेजिंग लेनदेन ठेकेदार/विक्रेता को भुगतान कर सकते हैं. इसके अलावा, बिल्डर डिजिटल चैनलों के माध्यम से टीडीएस, जीएसटी, कस्टम ड्यूटी और कर्मचारी भविष्य निधि/कर्मचारी राज्य बीमा के लिए वैधानिक भुगतान कर सकते हैं. वे रीयल टाइम भुगतान सलाह, शेड्यूल भुगतान और एक ही बार में कई जीएसटी भुगतान कर सकते हैं.

खरीदारों के लिए अनुकूलित बंधक लोन

STACK संभावित घर खरीदारों के लिए मॉर्गेज लोन के लिए वन-स्टॉप शॉप है. बैंक परियोजना परिसर में खुदरा खरीदारों के लिए अनुकूलित गृह ऋण समाधान प्रदान करता है. बैंक संपत्ति पर लोन (एलएपी) और होम ओवरड्राफ्ट सुविधा भी प्रदान विदेशी मुद्रा हेजिंग लेनदेन करता है.

बैंक बिल्डरों, REITs और AIFs को एक डिजिटल वर्कफ़्लो भी प्रदान करता है जो FDI प्रेषण को भारतीय रुपये में परिवर्तित करता है और अपने CIB प्लेटफ़ॉर्म के माध्यम से आवश्यक नियामक दस्तावेज़ों को शीघ्रता से प्रस्तुत करता है. इस पेपरलेस प्रक्रिया के लिए शाखा जाने की आवश्यकता नहीं है. इसके अतिरिक्त, रियल एस्टेट हितधारक डिजिटल प्लेटफॉर्म, एफएक्सऑनलाइन के माध्यम से विभिन्न विदेशी मुद्रा समाधानों का लाभ उठा सकते हैं, जो विदेशी मुद्रा प्रबंधन के लिए हेजिंग और निपटान समाधान प्रदान करता है. विशेषज्ञों की एक टीम फॉरेन एक्सचेंज मैनेजमेंट एक्ट (फेमा) पर नियामक आवश्यकताओं और संरचित लेनदेन मार्गदर्शन के लिए सलाहकार सेवाएं प्रदान करती है.

आरईआईटी और एआईएफ के लिए सेवाएं

बैंक आरईआईटी और एआईएफ को विभिन्न सेवाएं प्रदान करता है. बैंक उन्हें धन और किराया एकत्र करने में सक्षम बनाने के लिए एक डिजिटल संग्रह समाधान प्रदान करता है.

यह एक परियोजना/किरायेदार/सेवा स्तर और निवेशक स्तर पर क्रमशः सुलह की सुविधा विदेशी मुद्रा हेजिंग लेनदेन प्रदान करता है, जिससे महत्वपूर्ण परिचालन दक्षता आती है. वे एपीआई एकीकरण, होस्ट-टू-होस्ट एसएफटीपी या ईमेल पर ऐसे एमआईएस प्राप्त करने के माध्यम से इस सुविधा का लाभ उठा सकते हैं. निवेशकों को अधिशेष वितरित करने के लिए आरईआईटी और एआईएफ को डिजिटल समाधान प्रदान करने के लिए बैंक के पास विभिन्न प्रमुख आरटीए (रजिस्ट्रार और ट्रांसफर एजेंट) के साथ एक व्यवस्था भी है. इसके अतिरिक्त, एआईएफ कस्टोडियल सेवाओं और फंड अकाउंटिंग सेवाओं का भी लाभ उठा सकते हैं.

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